非法网贷的犯罪链条是什么

摘要：非法网贷的犯罪链条主要涉及多个环节，构成了一个复杂的犯罪网络。以下是非法网贷犯罪链条的主要环节： 1. 非法网络贷款平台的设立和运营： 犯罪分子利用络设立非法网络贷款平台，这些平...

非法网贷的犯罪链条主要涉及多个环节，构成了一个复杂的犯罪网络。以下是非法网贷犯罪链条的主要环节：

1. 非法网络贷款平台的设立和运营：

犯罪分子利用络设立非法网络贷款平台，这些平台往往没有合法的贷款资质，却以贷款为名进行诈骗活动。

2. 诈骗行为的实施：

通过虚假宣传、虚构贷款条件等手段，诱骗借款人申请贷款。

在借款人申请贷款过程中，要求支付各种费用，如手续费、保证金等，但贷款却迟迟不到账，或者贷款金额远低于申请金额。

3. 非法集资和非法占有：

非法网贷平台还可能以高息为诱饵，非法吸收公众存款，形成资金池。

部分平台甚至以非法占有为目的，使用诈骗手段进行非法集资，集资后资金并未用于实际的经营活动，而是被挥霍或用于违法犯罪活动。

4. 帮助行为的参与：

在这个犯罪链条中，还有前端为诈骗分子提供个人信息、技术支持、引流推广等帮助行为的人员。

这些帮助行为为非法网贷平台的诈骗活动提供了便利，使得诈骗行为能够更广泛地传播和实施。

5. 资金转移和洗钱：

诈骗所得的资金往往通过复杂的金融操作进行转移和洗钱，以逃避监管和追查。

例如，通过虚拟币等渠道进行洗钱，并将部分给国内的家人亲属。

非法网贷的犯罪链条包括非法平台的设立和运营、诈骗行为的实施、非法集资和非法占有、帮助行为的参与以及资金转移和洗钱等多个环节。这些环节相互勾结，形成了一个完整的犯罪网络，严重损害了借款人的合法权益和金融市场的稳定。