摘要：在数字经济蓬勃发展的背景下，虚拟资产交易逐渐成为新兴投资领域，但寄售点数诈骗事件也呈高发态势。诈骗分子常以“高收益”“零风险”为诱饵，通过伪造交易平台、篡改账户数据等方式侵...
在数字经济蓬勃发展的背景下，虚拟资产交易逐渐成为新兴投资领域，但寄售点数诈骗事件也呈高发态势。诈骗分子常以“高收益”“零风险”为诱饵，通过伪造交易平台、篡改账户数据等方式侵吞用户资产。此类案件涉及金额大、证据链条复杂，受害者维权往往面临法律认知不足、程序繁琐等困境。本文将系统梳理法律维权的核心路径，为受害者提供切实可行的行动指南。
证据收集与固定
寄售点数诈骗案件的关键在于形成完整证据链。首先需保存原始交易记录，包括平台账户的充值明细、点数交易流水及提现受阻的截图。根据《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第十五条，电子数据需保留原始载体，例如手机中的聊天记录、APP操作日志等应通过录屏方式固定，并同步上传至公证机构或第三方存证平台进行区块链存证。某地法院在2024年审理的虚拟货币诈骗案中，正是依据当事人提供的经公证的微信聊天记录，确认了诈骗方“保本付息”的虚假承诺。
其次要注重关联证据的搜集。包括平台宣传资料、客服沟通记录、资金流向凭证等。对于涉及第三方支付平台的交易，可依据《刑事诉讼法》第一百四十四条，申请法院调取资金流水数据。2024年杭州某案件中，受害者通过调取支付宝账单，成功证明20万元资金经四级账户流转至诈骗团伙控制的境外账户。
刑事报案与民事衔接
向公安机关报案是启动法律程序的首要环节。根据《刑法》第二百六十六条，诈骗金额达6000元即可立案，而寄售点数类案件常涉及虚拟财产价值认定。建议受害者委托专业机构对点数进行价格评估，参照同期市场交易均价确定涉案金额。如2024年广东某案，法院采纳了区块链行业协会出具的评估报告，认定被盗游戏点数折合人民币18.7万元。
在刑事立案基础上，可同步提起刑事附带民事诉讼。根据《刑事诉讼法》第一百零一条，此类诉讼免缴诉讼费且举证责任较轻。但需注意追诉时效，普通诈骗罪追诉期为五年，跨境电诈案件可适用《公安机关办理刑事案件程序规定》中的特殊时效条款。若公安机关不予立案，应要求出具《不予立案通知书》，并依据《刑事诉讼法》第一百一十条申请复议复核。
诉讼策略与法律适用
选择诉由需综合案情具体分析。若诈骗方以公司形式运营，可依据《消费者权益保护法》第五十五条主张三倍赔偿，该策略在2024年上海某网络服务合同纠纷中，帮助受害者获得42万元惩罚性赔偿。对于涉及虚拟货币的案件，需注意2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定，相关民事行为可能被认定无效。
在管辖法院选择上，可根据《民事诉讼法》第二十四条，向合同履行地或被告住所地法院起诉。针对境外服务器托管平台，可依据《网络安全法》申请网信部门封堵涉案网站。2024年某跨境电诈案中，受害人通过工信部投诉渠道，成功关停仿冒交易平台，为后续资产追回创造条件。
执行与资产追索
胜诉判决的执行需多部门协同。对于已被刑事查封的涉案资产，可依据《刑诉法解释》第一百七十六条，申请优先受偿。某地法院在2024年首创“涉案虚拟资产专项执行机制”，通过区块链技术追踪被转移的USDT资产，实现57%的资金清退比例。若遇被执行人财产隐匿，可申请法院将其纳入失信名单，并依据《民事诉讼法》第二百五十五条，对转移至亲属账户的资金进行追缴。
对于涉及支付通道的连带责任追索，可根据《反电信网络诈骗法》第四十六条，要求未尽审核义务的第三方支付平台承担补充赔偿责任。2024年浙江某案中，法院认定某支付公司未落实KYC制度，判决其对受害人损失承担30%的连带责任，开创了支付机构担责的司法先例。
